Esta es una
descripción abreviada de los contenidos de cada Informe
Técnico:
(
I ) Etapa Introductoria: Principios Básicos e
Imprescindibles
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 Durante
la misma los participantes desarrollan
habilidades en el trato con la gente, detección
de oportunidades de mercado en pequeña escala,
incorporan conocimientos básicos de contabilidad
y comprenden la dinámica de entrada y salida -con
utilidad- en las inversiones.
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Reporte
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Detalle de
Contenido
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| IT-50: El
día que le di un millón de dólares a mis hijos |
Resumen
inicial de las dificultades y dilemas que debe
enfrentar una persona que desea ser “financieramente
independiente”. Es la síntesis de una
nota publicada en el Newsletter NE&P. |
| IT-51: Tips:
Mentalizándonos para el Cambio Financiero |
Un
documento orientado a la motivación del
futuro inversor y una revisión
anticipada de los problemas y emociones que habrán
de acompañarlo en el futuro. |
| IT-52: Conceptos:
Plan Financiero (Explicación Avanzada) |
Detalle
de cada una de las Etapas que conforman el Plan,
Objetivos y Metas. Esencial para comprender
la dirección de las acciones a
desarrollar paso a paso hasta la meta. |
| IT-53: Herramientas
y Conceptos Básicos del Inversor |
Los
conceptos que no puede ignorar si desea
convertirse en un inversor profesional. Aprenderá
la diferencia entre activos y rentabilidad. Como
inversor no busca activos, sino rentabilidad.
Conceptos de TIR y VAN. Evite perder el tiempo y
cometer errores por desconocer el ABC del
inversor profesional. |
| IT-54: Conceptos:
Criterios de Entrada y de Salida |
Los
inversores saben dos cosas fundamentales: El
negocio se hace “al entrar” –caso
contrario no es negocio, es riesgo puro- y, no
existe negocio real si no se conoce el “modo
de salir” de él para recuperar el capital
invertido y la utilidad.
Si no sabe cómo entrar y cómo salir
de un negocio no es inversor, es un improvisado. |
| IT-55: Negocios
Pequeños: Trucos y Consejos para Pequeños
Negocios |
Un catálogo de ideas, casos
prácticos y estructuras. Los cuatro
modelos básicos para hacer pequeños negocios y
la estrategia de Microbanco que puede adaptar a
su caso. Este es el documento esencial para
superar eficazmente los primeros ciclos del
Programa.
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(
II ) Fase Uno: Ingresando al
Mundo de los Negocios e Inversiones
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La documentación de este Módulo
está orientada a fortalecer la comprensión de
la contabilidad, el análisis de rentabilidad de
los proyectos, la evaluación del riesgo y la
negociación.
También se avanza en el conocimiento de temas
fiscales y societarios –que serán
importantes para la etapa siguiente-
Se desarrollan habilidades y experiencia en
buscar oportunidades, negociar con terceras
partes, ingresar y retirar dinero de negocios
puntuales, llevar una contabilidad ordenada y de
utilizar un flujo de fondos eficiente. |
Reporte
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Detalle de
Contenido
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| IT-60: Tips:
Negociación para Inversores (I-Introducción) |
Muchos
nos consideramos “grandes negociadores”
pero sólo somos improvisados en la materia.
Entienda en profundidad la estructura de
negociación (juego de inicio, juego del
medio, juego del final). Si quiere ser un
inversor profesional tiene que ser un
negociador profesional. |
| IT-61: Tips:
Negociación para Inversores (II-Avanzado) |
Aprenda
a ampliar sus opciones de negociación.
Introducción a la Teoría de los Juegos
y detección de áreas de ganancia conjunta para
las partes. Principios de Negociación
cooperativa. |
| IT-62: Conceptos:
Plan de Negocios y Análisis de Proyectos |
La
vida de un inversor profesional no es otra cosa
que la permanente evaluación de
proyectos. Elementos básicos de todo
negocio, Lista de Control para detectar puntos débiles,
factores críticos en la determinación de la
rentabilidad. |
| IT-63: Tips:
Administración del Riesgo |
El riesgo
es el agua y el aire de un inversor. En
algunos casos el riesgo tiene que correrse
indefectiblemente y en otros puede trasladarse a
un tercero. Comprenda cómo se mide el riesgo y
qué coberturas son aplicables a los diferentes
casos. |
| IT-64: Negocios
Medios: Consejos para el Mercado Automotor |
Consejos
y sugerencias para los “Negocios Medios”
tomando como referencia y base los negocios
automotores –aunque deba adaptarlos en su
caso particular-. Análisis para desarrollar
exitosamente esta etapa crucial en el
Programa. |
| IT-65:
Conceptos: Principios Contables Básicos |
Rápidamente
el “dinero físico” que está
acostumbrado a manejar desaparecerá detrás de
las inversiones concretas. Activos y Pasivos,
valuaciones y flujo de caja pasan a convertirse
en el lenguaje cotidiano del inversor.
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(
III ) Fase Dos: Consolidando
el Rol de Inversor
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Este Módulo temático está
vinculado al desarrollo de las técnicas de
apalancamiento financiero, coordinación de
equipos de asesores, diseño y presentación de
Proyectos, negociación con Bancos y otros
agentes financieros y comprender el uso de
activos intangibles para consolidar el valor en
los proyectos.
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Reporte
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Detalle de
Contenido
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| IT-70: Negocios
Mayores: Consejos para el Mercado Inmobiliario |
El
mercado inmobiliario es un pasaje inevitable de
su Programa. Es sencillo, tiene volumen y
liquidez. Sin embargo hay diferencias entre
operar con terrenos, departamentos, casas u
oficinas. Hay diferencias entre inversión para
renta y compra-venta inmobiliaria. Los consejos
más completos suministrados por los más
hábiles operadores inmobiliarios de
tres diferentes países. |
| IT-71: Tips:
Uso eficiente de Sociedades y Compañias |
Las
pequeñas inversiones pueden manejarse a nivel
individual. Pasado cierto nivel, el manejo de los
riesgos del negocio y los temas fiscales
aconsejan la administración de los mismos desde
sociedades. Comprenda y conozca todos los “trucos
y consejos” vinculados al tema de las sociedades
y corporaciones. Cuándo hacerlas y cuándo
no –y cómo-. |
| IT-72: Tips:
Marcas, Patentes y otros Activos Intangibles |
El
inversor inteligente es capaz de objetivizar el
valor de un proyecto y de crear valor de la nada.
Los intangibles –marcas, patentes, licencias-
son el cimiento que le permitirán crear
valor en donde antes no existía. |
| IT-73: Conceptos:
Estrategias competitivas de mercado (I) |
Lo
que resulta un negocio formidable en un mercado
nuevo o en expansión, puede equivaler a un
suicidio en un mercado maduro. Entender la clave
competitiva de los mercados resulta un
conocimiento insoslayable para el inversor maduro. |
| IT-74: Conceptos:
Estrategias competitivas de mercado (II) |
Quién
entiende cómo funcionan los mercados y cómo
compiten las empresas poseen la “varita mágica”
en el mundo de los negocios. Un potencial “business
maker” conoce a fondo la naturaleza de los
mercados y aprovecha a fondo sus
oportunidades. Aprenderá a pensar en la
misma sintonía con la que piensan los
profesionales. |
| IT-75: Tips:
Selección y Contratación de Asesores |
Los negocios en mercados
estandarizados –como los que ha conocido
hasta ahora- poseen reglas sencillas y al alcance
de cualquiera. El salto al mundo de la inversión
más sofisticada requiere de contar con un adecuado
equipo de asesores. Qué asesores va a
necesitar y con qué criterios debe
seleccionarlos?, cuándo empezar esta tarea?, Cómo
vincular su interés al éxito de su proyecto y
asegurarse su máximo empeño y fidelidad?
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| IT-76:
Conceptos: Análisis de Estados de Resultado |
Analizar
proyectos de terceros implica poseer dos
habilidades en paralelo: La comprensión del negocio
y su modelo y la comprensión clara de
sus números fundamentales. Con
la contabilidad controla su negocio, con el
Estado de Resultados comprende el negocio de los
otros. |
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(
IV ) Fase Tres: Inversiones
Avanzadas
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Los mercados financieros -bursátiles,
futuros, derivados, fondos de inversión,
inversiones de riesgo, etc.- implican incorporar
nuevas reglas de juego y un lenguaje diferenciado.
Al mismo tiempo, instrumentos jurídicos específicos
(tal como el Fideicomiso) ameritan ser conocidos
y comprendidos.
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Reporte
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Detalle de
Contenido
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| IT-80: Inversión
Bursátil: Introducción y Conceptos |
La
bolsa es uno de los canales más dinámicos
de inversión financiera. Sin embargo es
un mundo nuevo, con un lenguaje especializado y
reglas de juego diferentes a las que conoce. |
| IT-81: Tips:
Análisis de Fondos de Inversión |
Los Fondos de Inversión
constituyen una alternativa bastante segura de
obtener elevados rendimientos. Analizar un fondo,
sus rendimientos y oportunidades es todo un arte
y, como todo arte tiene sus reglas. Comprenda las
bases de este instrumento de inversión
que usará en el futuro.
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| IT-82: Inversión:
Principios de la Inversión de Riesgo |
Quienes
se insertan en una etapa temprana en ciertos
negocios, corren elevados riesgos pero pueden
multiplicar su inversión por diez o por cien en
corto plazo. Qué es la inversión de
riesgo?, cuáles son sus reglas y
estructura?, dónde buscar oportunidades en este
segmento?, qué prevenciones deben tenerse? |
| IT-83: Inversión:
Criterios para las Inversiones Internacionales |
Algunos
países son demasiados pequeños para un inversor
que crece, otros están demasiado estabilizados.
Formamos parte de una región con innumerables
oportunidades. Explorarlas abre escenarios que
podemos necesitar para expandirnos en el
mundo de los negocios. |
| IT-84: Cartera
(Portfolio) de Inversiones |
A
partir de cierto punto el inversor maneja varias
inversiones de modo simultáneo, armando de un
modo inteligente la cartera de inversiones el
riesgo se administra de un modo eficiente.
Ciertas inversiones seguras “cubren la
espalda” de otras inversiones más riesgosas.
Qué principios y reglas son aplicables
al armado de una cartera de inversiones eficiente
y rentable? |
| IT-85: Inversión:
Uso de Fideicomisos |
Ciertos
proyectos requieren independizar el capital de
los aportantes, por razones fiscales en muchos
casos los montos de un proyecto deben estar bajo
su control, pero fuera de su propiedad. En otras
ocasiones hay que brindar seguridad a otros
inversores a la hora de integrar los fondos que
necesita un proyecto. Los fideicomisos son
la herramienta legal y financiera que se
utiliza en estos casos. Principios y consejos
para utilizarla de modo eficiente. |
| IT-86:
Inversión: Futuros y Derivados |
El
mundo financiero es sumamente sofisticado y ha
desarrollado complejas estructuras que permiten
distribuir el riesgo o rentabilizar eventos
futuros.
Los mercados de futuros y derivados son los mayores
mercados financieros del mundo. Conocer
cómo operan es una tarea imprescindible de un
inversor avanzado. |
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